银行有权突然关闭你的帐号

意大利时间:2020-01-10 21:10 作者:admin 阅读:
新欧洲侨报编译消息:在意大利如无银行账号,处处不便。开户之后,若想关掉账号,必需本人前往银行办理注销手续。但现在,意大利经济部对外发出清晰的声明称:今后银行可以在不通知储户的情况下,直接关闭账号。消息传出后立即引发高度关注,人们担心,类似“西班牙银行大规模封冻华人账号”的事情会不会在意大利上演?!


日前,意大利经济部副部长在面对参议院问询时明确回应道,银行在认定私人账户是高风险等级,或者涉及税务机关和金融犯罪调查的情况下,可以单方面决定关闭储户账号。


经济部对此表示,在意大利法案1845条中对解除合约有这样的说明“除去司法原因,银行无权在到期日前解除契约。解除契约的同时将可立即冻结账户,但银行应至少给予15个工作日用于退还金额及其它相关物件。”此外“如果账户是无限期的,双方均可通过预先在合同中声明的条款来解除契约。”但从现在开始,银行有权在不通知储户的情况下,直接关闭账号。


消息传出后,众说纷纭。有人认为,这与孔蒂当局近期出台的《新财税法令》和一系列反洗钱举措不无关系。如果私人账号出现不合理的现金存取或转帐,将会因涉嫌洗钱被通报给金融情报部门,从而受到税务机关的检查。在此背景下,银行可以突然关闭并冻结储户账号也在所难免。


去年2月西班牙BBVA银行突然大规模封冻华人账号,而且冻结手段十分强硬决绝:无法存钱、无法取钱、无法转账、无法付款,与此同时还阻止华人向香港等地汇钱。事后西媒指出:一切行动都来自于西班牙经济部下属的防洗钱委员会的指令和授权。由于华人被列入“洗钱高危人群”因此全面禁封华人银行账户。


尽管后经西班牙华人的积极维权,BBVA银行对其“歧视性查封”公开道歉,但这场风波让20万旅西华人深受影响,对华人生产生活造成的负面效应至今未了。显然,意大利当局想复制西班牙式的做法,银行并不以保护客户的利益为己任,而以配合税务监督为前提——鉴于此,大家必须谨慎遵守意大利现行法规:单次存取切勿超过1000欧元,每月存取最好不超过5000欧元,每笔进出转账也都要有合理说法……


(责任编辑:意大利客服)

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