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7月1日起,现金交易限额降至2000欧!违规者最高可被罚25万欧! ...

意大利时间:2020-06-17 22:51 作者:admin 阅读:
(内容来自:意烩 oushitalia)

按意大利法律规定,从今年7月1日起,现金交易额降至2000欧元,2022年1月起,额度再降1000欧元(至1000欧元)。违规者将受到重罚,罚金将根据现金交易额度而定,最高可被罚25万欧元。
图片来源:意大利《晚邮报》报道截图

· 7月1日起,现金交易上限降至2000欧元

综合意大利《晚邮报》、Theitaliantimes网站16日报道,政府对现金交易的限制没有因为新冠疫情而停止,根据《2020年紧急税收措施法令》(第124号法令),从2020年7月1日起,意大利的现金交易限额将从目前的3000欧元降至2000欧元;从2022年1月1日起,限额将再降1000欧元,变为1000欧元。超出规定的额度必须使用电子支付,比如银行卡等。

据报道,政府出台此法令目的是为了有效打击洗黑钱和偷税漏税等非法行为。在此前封城的2个月里,很多商店和企业不得不转向线上销售,这为政府推动的可追溯性支付做出很大贡献。

从2002年至2022年,政府对现金交易限额的变动。图片来源:Theitaliantimes网站

· 家人亲属间的现金赠与或借钱也受限制

准确来说,在个人与个人或是个人与公司/企业间的现金交易,最高上限为1999.99欧元。2000欧元以上(含2000欧元)的交易必须通过可追溯性支付完成,如银行汇款、信用卡支付等。支付双方均受此约束。

这个限制还涉及到现金赠与或者借钱,即便家人间的现金赠与也要遵守这个限制。即便是父亲想给儿子钱,也不得超过2000欧元现金,如超过这个限额,则需使用可追溯性支付方式,如支票或银行转账等。

报道指出,在个人银行账户以及个人公司账户存取钱时,由于存取款均为同一人,现金额不受限,但laleggepertutti网站指出,如果取款超过一定限额(通常以1万欧元为基准),取款者必须向银行说明用途。一个月内多次小额取款,累积超过1万欧元的也需做书面声明。这种情况下,银行可对取款者进行评估,并决定是否通知税务部门。

此外,涉及一些需要分期付款的情况(如看牙医),支付现金不会被罚款。

图片来源:pixabay网站

· 7月1日起,将有哪些变化?

2020年7月1日起,现金交易限制为最高2000欧元,支付给同一个人或同一家公司,每天不能超过2000欧元现金,高于该数目时,必须要使用可追溯性的支付工具,如银行转账、信用卡支付等方式。而money transfer(如西联等)最高限制依旧为1000欧元。

此外,根据反洗钱条例规定,在无授权中介的机构参与情况下,银行汇款(汇给另一人或非个人名下公司)单笔汇款不得超过5000欧元,否则,银行会将这个情况自动上报给央行,相关部门将介入调查该笔钱款是否和洗钱有关。违反上述规定者将被罚款至少3000欧元。

图片来源:pixabay网站

· 违规操作者将被重罚,最高可被罚250000欧元

报道称,违规使用现金支付,现金交易额在2000欧元至250000欧元之间,将被处以最高50000欧元,最低2000欧元的罚款;现金交易额超过250000欧元,则最高可被罚250000欧元,最低15000欧元。

图片来源:意大利《晚邮报》、Money网站报道截图
((内容来自:意烩 oushitalia)原创,翻译:俞一,编辑:赵筱,图片来源见标注,转载请注明(内容来自:意烩 oushitalia):oushitalia)

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