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【账户、支票、保险箱】3月31号前所有的个人账户信息都将被上报税务机关

意大利时间:2016-03-18 10:25 作者:意大利客服 阅读:

欧洲侨报编译消息:(转载请注明出处)

根据意大利共和国报,Guidafisco等多家媒体报道,意大利税务机关要求在3月31号之前完成意大利银行等信用数据的统计操作:包括登记银行、邮局等信贷储蓄存款的金融机构开户账户信息,信用卡和汇款、支票、保险箱信息等,税务部门将会通过数据了解,分析出现的异常现象并进行进一步检查。

根据意大利税务局的统计,意大利每年有近900亿欧元的各类偷漏税致国家税收流失,因此2015年一年税务局追讨回的偷漏税金额是149亿欧元。

2016年的银行财务登记申报要求银行系统在3月31号前必须向税务部门登记清楚过去的一年里金融交易余额和所有的交易记录款项。

这将会是一个巨大的详细信息库,在税务局的信息库内将会有10亿份个人金融账户数据。这些数据中,会包含银行账户、信用卡、以及当事人所相关的税号、Iban账号、开户人、证券账户、所购买的银行理财产品和保险保单等等……这样就会给每个人建立一个小型的个人金融档案:年初的存款余额,年末的账户余额,以及各项指标的平均数值。

除了这些在意大利银行账户中的主要数据登记,还将会有数以百万计与此账户相关的链接造作信息被登记入库:比如转账,支票,兑换货币等其他金融交易,当然还有一些通常会被人忽视的灰色地带---那就是银行保险箱。

现在所有的这些细节内容都会被银行申报登记,银行和保险箱的保存机构必须在登记中呈报持有者一年内打开保险箱的次数,以及保险箱内贵重物品(黄金金或其他贵重金属宝石等)的总价值。

 

下面我们简单的来看一下哪些数据会被要求申报给税务系统?

 

金融机构(银行、邮局等)需向税务登记处呈报下列数据:

---账户信息的开户人个人税号和国际银行帐户号码(IBAN):账户资产进出列表、初始余额、年末余额、账户平均存款;

---信用卡信息;

---股票基金等投资信息;

---个人投资的各种金融和保险项目信息。

另外账户外的相关数据还有:

---汇款转账

---银行或者邮局支票

---外币兑换信息保险箱的持有人姓名、税号,以及该保险箱一年内的开启次数

---寄存银行的黄金、宝石等贵重物品的总价值以及存储次数

除了银行系统申报登记外,还有其他方式对抗偷漏税:

1、纳税人主动申报个人收入报表,即730报表;

2、个人电子发票政策将维持至2017年;

3、增值税申报预填表。

 

根据意大利民法art. 1839 Codice Civile规定:对于客户使用保险箱服务,银行系统必须向客户提供适宜的方式和负责保管其中内容,保证其完整性,除非是在不可预见的特殊状况下。在法令的详细解释中说明:双方关于保险箱的合同签订必须是双方自愿的,使用保险箱保存物品的客人有权利在其中放置个人物品,而银行没有权利控制。

如今,税务局连保险箱打开的次数和箱内的物品都要监控,显然是另有所图。一旦银行按照税务局的要求呈报了相关数据,无疑将让银行保险箱的客户面临巨大的“风险”。在意大利,一部分华人群体也十分热衷使用保险箱,但是随着意大利税务局的步步紧逼,未来,保险箱是不是还“保险”,仍未可知。

根据媒体的报道,从2012年1月1日起,意大利税务部门就开始有计划的针对个人银行账户信息进行检查,并且要求所有银行等金融机构向税务局申报上一年的账户余额信息。不过很多偷漏税者了解这一政策后,就会在年末前把账户里的钱转移出去,达到正常余额数字来规避检查。不过从2015年的新稳定法案的规定,为了进一步增强检查,要求银行等金融系统提供全年的所有账户信息,包括平均余额,是对上述偷漏税方式的一个重击。此次的详细账户信息登记会和2011-2014年的税务局已有的统计数据形成一个强大的数据库。

(责任编辑:意大利客服)

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